近日，興業(yè)銀行重慶永川支行在日常業(yè)務辦理中察覺到一客戶賬戶交易異常，第一時間對涉案賬戶采取管控措施，積極收集證據(jù)并提供線索，配合公安機關成功攔截涉詐資金轉(zhuǎn)移。

事發(fā)當天，該行員工發(fā)現(xiàn)客戶劉某交易行為異常，其賬戶被該行企業(yè)級數(shù)字化智能反欺詐平臺自動管控，限制了非柜面業(yè)務辦理，于是立即與永川區(qū)反詐中心聯(lián)系進行研判。警方反饋，劉某賬戶的資金存在異常，但尚未有受害人報案，公安機關無依據(jù)對賬戶進行凍結(jié)，要求銀行對該賬戶進行監(jiān)控并做不可取現(xiàn)管制。

在此情況下，該行員工引導劉某提供了與所謂“借款人”的聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬截屏、借條等佐證。經(jīng)網(wǎng)點柜面人員甄別，其提供的相關佐證均為偽造，由此判斷出其背后可能存在專業(yè)的電信網(wǎng)絡詐騙團伙。為挽回受害人損失，永川支行員工主動聯(lián)系資金匯出方銀行，希望對方協(xié)助聯(lián)系受害人報案。經(jīng)過不懈努力，劉某的銀行卡最終被公安機關凍結(jié)。

7月9日，永川支行將掌握的情況向反詐中心匯報，警方綜合研判后決定收網(wǎng)，并請求永川支行協(xié)助將犯罪嫌疑人引出。7月10日上午，劉某按照約定來到銀行網(wǎng)點，被早已布控的警方迅速制服。目前，此案仍在進一步偵查中。

一直以來，興業(yè)銀行重慶分行始終認真履行社會責任，高度重視反電詐工作，深入推進“斷卡行動”，扎實做好客戶身份識別工作，常態(tài)化組織開展反電詐及消保知識宣傳。下一步，該行將持續(xù)強化警銀協(xié)作，充分發(fā)揮賬戶風險防控對切斷違法犯罪資金鏈的重要作用，以實際行動守護好人民群眾“錢袋子”。（興業(yè)銀行重慶分行）

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