一直以來，綦江民生村鎮(zhèn)銀行積極履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙管理要求，在日常經(jīng)營中認真識別客戶信息、研判可疑特征，近日成功堵截一起異常開卡事件，切實筑牢消保安全防線。

當天上午，田女士在一男子陪同下來到綦江民生村鎮(zhèn)銀行一網(wǎng)點柜面辦理開卡業(yè)務(wù)，柜面人員按正常流程詢問開卡用途，對方稱自己在鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)營一家店鋪，需辦理二維碼收款，工作人員詢問其是否了解現(xiàn)行二維碼收費標準，對方表示不知，當告知其二維碼收款收費標準后又以收費太高為由不辦理二維碼，需要辦理工資卡。

因其開卡用途不明，且前后說法不一致，不禁引起柜面人員警覺，本著審慎原則，工作人員立即向支行會計經(jīng)理進行匯報。支行會計經(jīng)理以與客戶聊天形式進一步識別客戶身份，了解具體情況，在交談的過程中對方稱店鋪生意不好，不想開店了，經(jīng)朋友介紹至重慶某公司去上班，要求新辦理一張工資卡，任一銀行均可，只要能發(fā)放工資，無其他要求。

同時，柜面人員也告知客戶需掃描“兩卡治理”二維碼后再進行開卡，客戶稱在填單臺已完成掃碼，柜面人員核驗掃描結(jié)果時發(fā)現(xiàn)其雖掃描了二維碼但并未提交，隨后柜面人員指導客戶再次重新掃碼，并核驗確認掃碼提交成功。

鑒于客戶開卡用途不明確、前后說法不一致且存在刻意規(guī)避掃描反詐中心“兩卡治理”二維碼等可疑行為，隨即告知客戶開卡成功后賬戶會進行非柜面出金限額控制，提醒客戶銀行卡要本人保管和使用，要依法依規(guī)使用銀行卡，不得出租、出借和出售銀行卡相關(guān)用卡規(guī)定后隨即轉(zhuǎn)身與陪同人員一起離開。

無獨有偶，幾日前該網(wǎng)點也曾收到一條“兩卡治理”二維碼掃描風險預(yù)警短信，預(yù)警原因為頻繁開卡，在網(wǎng)點申請開卡并未成功。

近年來，綦江民生村鎮(zhèn)銀行高度重視打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效金融服務(wù)的同時，認真核實客戶身份信息，充分發(fā)揮柜面“第一道防線”作用，做好盡職調(diào)查工作，加強信息核實與風險識別。同時為避免客戶產(chǎn)生不好的辦卡體驗，充分運用掃碼核驗、聯(lián)網(wǎng)核查等多種手段，掌握必備的識別開戶風險的技能，積極在業(yè)務(wù)風險防范與金融服務(wù)便利性之間取得動態(tài)平衡，面對可疑人員避免“一刀切”式拒絕辦卡。

后續(xù)，該行還將持續(xù)強化運營風險識別及防范工作，提高識別風險敏銳性，嚴格審核辦卡用途及相關(guān)資料，力爭降低個人賬戶涉案風險，將利用個人賬戶實施詐騙等違法犯罪事件扼殺在搖籃中，當好守護群眾資金安全的金融“守門員”，以實際行動維護金融秩序的安全穩(wěn)定。（民生銀行重慶分行）

分享讓更多人看到